#48 – Fechamento Trimestral – Abril/Maio/Junho de 2021

30/06/2021 10 Por TR

Mais três meses se passaram e a vida continua naquele ritmo. Esses registros são sempre bem vindos porque é muito interessante lá na frente a gente olhar pra trás e ver como agíamos. Esses dias me peguei olhando meus registros de gastos mensais desde 2013, é legal pra recordar e também mostrar ao pessoal que ensino como um acompanhamento mais de perto ajuda tanto no controle quanto na economia.

Já está virando marca registrada aqui eu vim falar que os últimos 3 meses de investimento foram tranquilos, mas é o que temos até então. Sim, mais três meses tranquilíssimos com crescimento patrimonial, se for olhar direito já são 8 meses seguidos de bons resultados, sendo que o último mês negativo que tive foi em outubro de 2020, tendo uma queda pequena de 1,4%.

Vejam só como essa área de finança pode ser traiçoeira e ludibriar facilmente os novatos que acham erroneamente que bolsa é só festa, se eu anualizar minha rentabilidade de 2021 eu já poderia dizer que fiz algo em torno de 35% ao ano, se eu anualizar os últimos 8 meses (pegando apenas os meses positivos como muito analista adora coloca nos relatórios) posso dizer que tive algo em torno de 54%! Pronto, agora é só eu criar fluxo de tráfego pago mostrando esse resultado e voalá, tenho várias pessoas atraídas apenas pelo resultado e não pelo conjunto em si.

Brincadeiras a parte, não sou nenhum Peter Lynch, só acho que o conjunto sorte, competência e timing estão atualmente sorrindo pra mim (e pode virar a qualquer momento). Já tem tempo que falo que venho estranhando a minha carteira pois ela só sobe, lógico que não acho ruim, é excelente pra mim, porém, renda variável varia pra cima e pra baixo e temos que sempre ficar ciente disso, e por mais formidável investidor que eu possa me achar eu sei que isso não é sustentável. Faz tempo que parei de aportar efetivamente na minha carteira pois queria montar uma reserva fora, mas também porque tinha aquele leve sentimento de que tudo está um oba-oba sem igual.

Não vou ser ingênuo de querer prever uma crise ou me antecipar a ela, não vou vender nada querendo ser o esperto que vendeu no topo, mas também não estou aportando como fazia antes. Atualmente quase 90% da minha carteira está diretamente ligada em renda variável (pra quem tinha quase 100% hein), o resto ou está parado ou em renda fixa turbinada (e também um pouco em startups).

O que mudou muito na minha cabeça de investidor de 3 meses atrás pra cá é que antes eu estava esperando aportar nadica de nada, eu estava vislumbrando o cenário de não ter mais emprego e nem renda ativa, sobrevivendo apenas das reservas que fiz. Porém, como disse nesse post, pelo menos até o final do ano devo continuar trabalhando enquanto viajo e isso deve ainda trazer um fluxo positivo de caixa pra investimentos, o que fazer com ele?

Como minha cabeça está dizendo “cuidado com a bolha” e também “você está concentrado demais em renda variável“, então vou deixar essa grana em investimentos alternativos não ligados a renda variável e se duvidar uma parte até parada (lógico que rendendo 100% CDI), pois não estou muito no clima de estudar ou procurar ativos. Devo também continuar mandando alguma coisa pra fora pra manter a proporção no exterior, mas não sei ainda se vou comprar algo.

De qualquer forma, essa é a minha visão do futuro, mas como foi esses três meses passados?

Abril/2021

Rentabilidade da carteira: 4,2%
Renda de opções: 1,23% do patrimônio com liquidez em opções
Renda passiva: R$ 785,88

Maio/2021

Rentabilidade da carteira: 2,7%
Renda de opções: 0,81% do patrimônio com liquidez em opções
Renda passiva: R$ 506,14

Junho/2021

Rentabilidade da carteira: 1,2%
Renda de opções: 0,32% do patrimônio com liquidez em opções
Renda passiva: R$ 1052,56

O que eu comprei ou vendi nesse tempo? Basicamente nada, pouquíssima coisa que nem vale a pena eu ir atrás pra falar. Acho que o que vale a pena comentar (mas nem considero aporte) foi a compra de mais Bitcoins. O bendito caiu mais de 50% nesse tempo e lá estava eu com um balde pegando alguns pra mim, ontem mesmo fiz mais uma compra, vi o danado cair de 9% de participação na minha carteira pra 4,6%.

Trago também destaque ao poder da diversificação. É legal ver que mesmo o Bitcoin caindo muito e o dólar indo junto de R$ 5,5 pra R$ 5,0, a valorização dos outros ativos da carteira seguraram e ainda fizeram ela ao todo subir. Acho que se for pra trazer algum destaques positivos eu diria sem dúvida Méliuz (CASH3) e Ambipar (AMBP3), que deram uma pernada boa, a primeira já está na metade do caminho pra ser considerada uma tenbagger, mas também pode devolver tudo amanhã com qualquer deslize. Também estou recebendo mais dividendos do que o esperado, geralmente minha média mensal é 200 ou 300 reais e só nesses 3 meses recebi R$ 2.200, bem fora da curva mesmo, toda essa “performance” da carteira pra mim é atribuída a diversificação da mesma.

Aprendizados e erros desse trimestre

Não lembro de nenhum erro que me venha a mente. Agora de aprendizado acho que deixaria o batido de sempre: o mercado é irracional e bipolar, pode subir muito com aquela visão míope pro futuro tentando fazer aquela correlação que não é causalidade e tá tudo bem, é assim que a banda toca, aceite. Essas controversas são legais porque, pelo menos pra mim, revela que sempre estamos errados.

Outro detalhe foi a queda de elevador do bitcoin. Pra mim essas quedas são sempre saudáveis, mostra que o mercado realmente estava festejando o vácuo, ver ativos como esse despencar assim é sempre um aprendizado não importa quantas vezes eu já tenha visto esse mesmo filme, acho que já é a terceira vez que vejo isso com Bitcoin nesses 4 anos que tenho essa cripto.

Enfim, é isso aí. Estou pensando em começar a fazer fechamentos semestrais. Atualmente não sou tão ativo em investimentos pra ter algo significativo pra falar com fechamentos trimestrais e creio que estender para semestrais seja mais interessante pra manter de registro. Além disso, comecei a rodar pelo Brasil, então o blog deve começar a tomar muito mais cara de blog mochileiro do que financeiro, mas como finanças é um hoobie pra mim então sempre vou está postando algo relacionado ao assunto quanto tiver interesse (o que geralmente tenho todo mês hahaha)

TR